中信銀行福州分行： 多措并舉發(fā)展綠色金融，培育綠色發(fā)展新引擎

黨的十九屆五中全會明確了加快推動綠色低碳發(fā)展，2035年建成美麗中國的宏偉目標(biāo)。“十四五”時期，我國生產(chǎn)方式和生活方式將加快向綠色低碳轉(zhuǎn)型。近年來，中信銀行福州分行認(rèn)真貫徹中央及省市關(guān)于發(fā)展綠色金融的決策部署、積極踐行綠色發(fā)展理念，助力“綠水青山變金山銀山”，推動福建綠色金融發(fā)展邁上新臺階。

一、加快體系建設(shè) 做大綠色金融融資總量

福州分行以福建銀保監(jiān)局提出的“四個不低于” “一個100%”“一個大幅提升”為發(fā)展導(dǎo)向，提出“十四五”期間綠色金融總體發(fā)展目標(biāo)，進(jìn)一步強化綠色金融體系建設(shè)，確保綠色金融業(yè)務(wù)合規(guī)、平穩(wěn)發(fā)展的同時，做大綠色金融融資總量。

一是成立綠色金融專項小組。為進(jìn)一步將綠色金融融入分行企業(yè)愿景、發(fā)展戰(zhàn)略、信貸文化、政策制度、管理流程、產(chǎn)品服務(wù)等各個環(huán)節(jié)之中，實行“一把手負(fù)責(zé)制”，組建了由分行行長為組長的綠色金融專項工作小組，統(tǒng)籌推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展。同時，根據(jù)福建銀保監(jiān)局對三明省級綠色金融改革試驗區(qū)建設(shè)工作要求，在三明成立綠色金融服務(wù)中心。

二是健全綠色信貸考核激勵機制。在綜合績效考評體系中，增設(shè)了“實體經(jīng)濟(jì)重點領(lǐng)域信貸支持”指標(biāo)，重點考核綠色信貸完成情況，由上至下傳導(dǎo)至經(jīng)營機構(gòu)；此外，中信銀行總行高度重視并大力支持綠色信貸的投放，對于新發(fā)放貸款的優(yōu)質(zhì)綠色信貸客戶可給予補貼。

三是完善授信全流程管理。貫徹落實國家碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)導(dǎo)向，持續(xù)加大綠色領(lǐng)域授信支持力度，嚴(yán)控“兩高一剩”行業(yè)授信新增。對于在碳排放量、能耗水平、環(huán)境保護(hù)、生物多樣性保護(hù)等方面相關(guān)指標(biāo)達(dá)標(biāo)或有一定貢獻(xiàn)的的企業(yè)，優(yōu)先給予信貸支持；嚴(yán)格執(zhí)行總行環(huán)境和社會風(fēng)險分類管理辦法，在授信審批中要求運用客戶環(huán)境風(fēng)險分類結(jié)果，就環(huán)境和社會風(fēng)險進(jìn)行貸中專項審核；建立綠色審批通道，強化綠色金融項目預(yù)審力度，有效甄別綠色信貸并提高審查時效；將企業(yè)環(huán)境與社會風(fēng)險因素納入信貸管理流程，實行差異化風(fēng)險管理，深度參與社會治理與環(huán)境風(fēng)險治理。

二、貼近轉(zhuǎn)型需求 加大綠色金融服務(wù)創(chuàng)新

福州分行立足轄區(qū)不同領(lǐng)域的綠色發(fā)展、綠色轉(zhuǎn)型需求，加大綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新力度。

一是全力滿足重點領(lǐng)域綠色金融需求。2020年來，強化綠色企業(yè)儲備力度，多點蓄力，深度挖掘能源生產(chǎn)消費變革、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、生態(tài)環(huán)境質(zhì)量改善、綠色農(nóng)業(yè)踐行鄉(xiāng)村振興等四大類企業(yè)。截至2021年5月末，已為新能源、核電、水利發(fā)電、公共交通等領(lǐng)域企業(yè)提供貸款27億元，較2019年末增幅達(dá)40%。目前，已儲備項目超過35個，儲備金額80億元。

二是主動激發(fā)綠色產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新潛力。積極創(chuàng)新綠色金融服務(wù)產(chǎn)品，全面挖掘轄屬市場綠色債券業(yè)務(wù)、產(chǎn)業(yè)基金、綠色供應(yīng)鏈、普惠金融業(yè)務(wù)機會。綠色債券方面，緊抓交易商協(xié)會踐行綠色發(fā)展，推出碳中和債、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券以及綠色ABN等創(chuàng)新產(chǎn)品的契機，深度挖掘目標(biāo)客戶對于綠色債券的發(fā)行需求，制定綠色債券專項服務(wù)方案，助力企業(yè)調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，最終實現(xiàn)節(jié)能減排目的，已儲備承銷規(guī)模超20億元；產(chǎn)業(yè)基金方面，創(chuàng)新資本市場業(yè)務(wù)，聯(lián)合轄內(nèi)新能源、碳中和相關(guān)行業(yè)的綠色產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)共同發(fā)起，設(shè)立股權(quán)直投基金，依托龍頭企業(yè)專業(yè)科技優(yōu)勢與金融資本的綜合融資優(yōu)勢，投資于該綠色產(chǎn)業(yè)鏈上下游優(yōu)質(zhì)企業(yè)股權(quán)，實現(xiàn)孵化一批、扶持一批具有市場競爭力、高增長潛力的企業(yè)，并進(jìn)一步形成集聚效應(yīng)，帶動區(qū)域綠色金融整體發(fā)展，已成功落地新能源產(chǎn)業(yè)基金項目，預(yù)計年內(nèi)落地產(chǎn)業(yè)基金規(guī)模20億元；構(gòu)建綠色供應(yīng)鏈體系，打造綠色供應(yīng)鏈融資體系與資金管理體系，合理運用優(yōu)勢供應(yīng)鏈金融工具，建立基于綠色生產(chǎn)、綠色采購、綠色消費以及綠色回收的全鏈條綠色金融供應(yīng)鏈服務(wù)體系，實現(xiàn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)下綠色資金鏈與綠色產(chǎn)業(yè)鏈的有效對接；創(chuàng)設(shè)推廣一系列普惠產(chǎn)品，圍繞綠色出行、排污權(quán)抵押、鄉(xiāng)村振興等主題，著力打造“電單車貸”、“環(huán)保貸”、“振鄉(xiāng)貸”“興農(nóng)貸”和“碳排放權(quán)”“林權(quán)”抵押貸款等產(chǎn)品，預(yù)計今年落地規(guī)模將超過7000萬元。

綠色是大自然的底色，更是美好生活的基礎(chǔ)、人民群眾的期盼。中信銀行福州分行未來將繼續(xù)發(fā)揮中信集團(tuán)產(chǎn)融優(yōu)勢，推動綠色金融縱深發(fā)展，以中信力量守護(hù)綠水青山，助力福建全方位推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展超越。