原標題:三明人注意!這是高息背后的“美麗陷阱”
只要給錢,什么都不用做,每月的利息比銀行都高,這種承諾高額利率回報的便宜事,很可能是騙局!近日,尤溪縣的林某某就利用高額回報非法集資了1140余萬元,導致28名農(nóng)民血本無歸。
高額回報 口口相傳
“我在廣東投資做茶籽油生意,包賺錢的,現(xiàn)在資金周轉(zhuǎn)不開,你借點錢給我,按每月3%利息給你。”2010年12月,林某某向鄰居曾某某借款5萬元。
“我朋友在浙江等地辦造紙廠,投資收益很高,而且穩(wěn)定,他現(xiàn)在需要資金,我錢不夠,你借點給我,給你每月2.5%的利息。”2013年12月26日,林某某向同村張某某借款27萬余元。
2011年開始至2015年期間,林某某以農(nóng)民為主要對象,利用在村里開食雜店,來往村民較多的便利,虛構(gòu)他人在福州、廈門等地辦廠、蓋學校以及自己投資等事實,以給予月息1.5%-10%高額利息為誘餌,通過口口相傳,誘騙村民簽署借款合同出借資金。
資金鏈斷 隱藏逃匿
剛開始時,林某某每三個月、半年、一年都能準時付息,逐漸取得被害人的信任。同村的人都認為錢放在林某某處很可靠,更多的人愿意將錢借給他使用。
2011年開始至2015年期間,林某某先后向被害人曾某某、張某某等28人支付利息270多萬元。
2015年8月,林某某因投資失敗,加上六合彩賭博虧損等原因,造成資金鏈斷裂,已無法兌現(xiàn)被害人本息,便關(guān)閉手機斬斷與被害人聯(lián)系,隱姓埋名逃亡至漳州。
2015年9月,被害人張某某等人到了約定支付利息的時間,想要找林某某討要利息,發(fā)現(xiàn)已經(jīng)聯(lián)系不上林某某,立即到公安機關(guān)報案。
截至案發(fā)前,共有28名被害人被騙,款項共計1140余萬元。由于大部分資金已被轉(zhuǎn)移,受害人幾乎血本無歸。
辨析事實 認定罪名
公安機關(guān)經(jīng)過多方追查,在漳州將林某某抓獲歸案。
偵查終結(jié)后,尤溪縣公安機關(guān)以林某某涉嫌集資詐騙罪移送尤溪縣檢察院審查起訴。
林某某到案后,提出自己從事放利生意,資金都交給一個叫“紀思成”的人,部分借款利息不超過月利率2%,在民間借貸保護的利率范圍內(nèi),屬于正常民間借貸行為,不符合刑法犯罪的要求,不構(gòu)成集資詐騙罪。
面對嫌疑人的詭辯,真實的案情是怎么樣的?林某某的行為是民間借貸,還是構(gòu)成犯罪?
承辦案件的檢察官認真審查了卷宗材料認為,本案的證據(jù)足以認定林某某的行為構(gòu)成集資詐騙罪。首先,林某某虛構(gòu)了事實。在案的證據(jù)無法證實林某某所述的“紀思成”有在福州、廈門等地辦廠,林某某也無法提供證實“紀思成”的存在或與“紀思成”有關(guān)聯(lián)的證據(jù)。其次,林某某具有以非法占有為目的。林某某所集資款項沒有用于具體的生產(chǎn)經(jīng)營活動,拒不交代資金去向又不具有歸還能力,可以推定其主觀上具有非法占有為目的。最后,林某某使用了詐騙方法。林某某向他人借款時虛構(gòu)的理由有在福州馬尾建學校、投資廈門銀鷺公司、投資廈門好味緣餐飲有限公司、朋友做生意出事情要借錢、購買廈門別墅、炒股票等。綜上,林某某以非法占有為目的非法集資,不屬于正常的民間借貸。林某某的無罪辯解不能成立。
尤溪縣檢察院依法以集資詐騙罪向法院提起公訴。尤溪縣法院審理認為,林某某以非法占有為目的,虛構(gòu)事實或隱瞞真相,非法集資1142.598萬元,數(shù)額特別巨大,其行為已構(gòu)成集資詐騙罪,判處有期徒刑十二年七個月,并處罰金人民幣十萬元。責令林某某退賠被害人實際損失。
后記〉〉〉
當前民間借貸行為廣泛存在,糾紛也連年增多。因為借貸方便,交易直接,利息期望值高,因此不管工薪階層還是經(jīng)營生意的人,手頭有些閑錢都會隨意地放貸,因為民間借貸的利息高于銀行存款很多。但這樣的行為存在交易隱蔽、風險不易控制等,亦如一把雙刃劍,蘊涵著巨大風險。市民在日常投資理財?shù)臅r候,千萬不要輕易地相信所謂的高利息零風險,要了解投資項目的情況,看看項目的真實性、合法性和獲利性,小心投資,謹防上當。
(作者:劉春鳳 胡曉青 羅超旻)
責任編輯:黃仙妹
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