銀行卡300億流水怎么回事？聽(tīng)聽(tīng)浦發(fā)銀行怎么回應(yīng)

（原標(biāo)題：浦發(fā)回應(yīng)“銀行卡300億流水”：8個(gè)月異常交易9000萬(wàn)）

針對(duì)“昆明龍先生反映有人在其名下辦理了一張浦發(fā)銀行卡且有300億流水”一事，7月13日下午，上海浦東發(fā)展銀行（簡(jiǎn)稱“浦發(fā)銀行”）工作人員向澎湃新聞發(fā)來(lái)一份回復(fù)稱，經(jīng)查，龍先生所反映的名下賬戶曾在2016年9月至2017年4月產(chǎn)生交易，期間匯入、匯出金額累計(jì)約9000多萬(wàn)元。至該卡控制日，賬戶余額12.69萬(wàn)元。此前，浦發(fā)銀行通過(guò)監(jiān)測(cè)已發(fā)現(xiàn)該賬戶存在交易異常，并及時(shí)上報(bào)了監(jiān)管部門。

浦發(fā)銀行在回復(fù)中稱，2017年5月20日，龍先生至浦發(fā)銀行昆明某支行申請(qǐng)辦理借記卡開(kāi)卡時(shí)，發(fā)現(xiàn)其名下已有一張浦發(fā)銀行借記卡。經(jīng)核查，該卡系2016年6月28日在浦發(fā)銀行位于廈門某支行開(kāi)立。在龍先生聲明該卡非其本人開(kāi)立后，本著對(duì)客戶負(fù)責(zé)、保障賬戶資金安全的考慮，浦發(fā)銀行已對(duì)卡片資金采取控制措施。目前龍先生使用本人身份證在浦發(fā)銀行辦理業(yè)務(wù)不會(huì)受到影響。

浦發(fā)銀行稱，發(fā)現(xiàn)疑似冒名開(kāi)卡情況后，總行與相關(guān)分行高度重視，成立了專項(xiàng)工作小組負(fù)責(zé)該事件的處理。專項(xiàng)工作小組本著解決問(wèn)題的態(tài)度，積極采取措施，努力妥善處理相關(guān)事宜。同時(shí)，浦發(fā)銀行也與龍先生保持溝通。經(jīng)查，相關(guān)借記卡的開(kāi)戶人持二代身份證辦理開(kāi)卡及簽約業(yè)務(wù)，柜員通過(guò)二代鑒別儀鑒別證件真實(shí)。目前，公安機(jī)關(guān)已介入對(duì)此事的調(diào)查，浦發(fā)銀行積極配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查，具體結(jié)論以調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。

回復(fù)中稱，關(guān)于龍先生說(shuō)稱的其賬戶“有300億流水”說(shuō)法與事實(shí)有一定出入。經(jīng)查，該賬戶曾在2016年9月至2017年4月產(chǎn)生交易，期間匯入、匯出金額累計(jì)約9000多萬(wàn)元。至該卡控制日，賬戶余額12.69萬(wàn)元。

此前，浦發(fā)銀行通過(guò)監(jiān)測(cè)已經(jīng)發(fā)現(xiàn)該賬戶存在交易異常，并及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門。浦發(fā)銀行嚴(yán)格執(zhí)行《反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，依法協(xié)助、配合監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，遏制洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序。