國(guó)家網(wǎng)信辦集中打擊一批“李鬼”式投資詐騙平臺(tái)

為貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的重要指示精神，切實(shí)保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，國(guó)家網(wǎng)信辦會(huì)同公安部，重拳打擊仿冒投資詐騙平臺(tái)，精準(zhǔn)提示潛在受害人。今年以來(lái)，國(guó)家網(wǎng)信辦反詐中心排查打擊仿冒APP4.2萬(wàn)個(gè)，并納入國(guó)家涉詐黑樣本庫(kù)。目前，國(guó)家涉詐黑樣本庫(kù)已涵蓋并處置涉詐網(wǎng)址380.4萬(wàn)個(gè)、APP51.4萬(wàn)個(gè)、跨境電話(huà)41.5萬(wàn)個(gè)，互聯(lián)網(wǎng)預(yù)警勸阻平臺(tái)預(yù)警超20億人次。

近期，國(guó)家網(wǎng)信辦反詐中心監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)多起仿冒投資平臺(tái)進(jìn)行詐騙的事件。詐騙分子仿冒京東金融、馬上金融、360借條等平臺(tái)，推出大量“李鬼”式APP，以相似標(biāo)志和產(chǎn)品介紹以假亂真，以“小額返利”等誘導(dǎo)網(wǎng)民進(jìn)行訪(fǎng)問(wèn)下載，進(jìn)而實(shí)施詐騙。部分詐騙平臺(tái)甚至宣稱(chēng)具有“國(guó)企背景”，以“國(guó)字頭”名義吸引用戶(hù)，以“拉人頭”模式發(fā)展下線(xiàn)，給一些網(wǎng)民造成巨大財(cái)產(chǎn)損失。

國(guó)家網(wǎng)信辦有關(guān)負(fù)責(zé)同志指出，詐騙分子仿冒投資平臺(tái)誘導(dǎo)欺詐網(wǎng)民，讓網(wǎng)民遭受?chē)?yán)重的財(cái)產(chǎn)損失，還可能帶來(lái)個(gè)人信息泄露，應(yīng)引起足夠關(guān)注。廣大群眾需通過(guò)官方正規(guī)渠道下載APP；出現(xiàn)非官方客服聯(lián)系的情況，要注意核查對(duì)方身份，切勿進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。APP商店等平臺(tái)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)可供下載APP的安全性審核，防止虛假APP渾水摸魚(yú)，坑害廣大網(wǎng)民。

為提高人民群眾防騙意識(shí)和識(shí)騙能力，現(xiàn)將部分典型案例通報(bào)如下：

一、2022年1月，四川省吳某某在網(wǎng)上看到了“農(nóng)E貸”仿冒APP的宣傳信息，因資金緊張便點(diǎn)擊下載，并填寫(xiě)了信息申請(qǐng)貸款，但顯示放款失敗。所謂的在線(xiàn)客服與吳某某進(jìn)行“溝通”，稱(chēng)其賬戶(hù)信息不匹配，需先進(jìn)行資金驗(yàn)證。吳某某信以為真，便向指定賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬3萬(wàn)元，事后發(fā)現(xiàn)被騙。

二、2022年2月，河北省姜某下載了“東方財(cái)富”仿冒APP進(jìn)行相關(guān)投資操作。期間姜某收到一信息，顯示其進(jìn)行了一筆20萬(wàn)元的第三方匯款，因未報(bào)備屬于違規(guī)操作，且已移交風(fēng)控部門(mén)處置，姜某需繳納20%的風(fēng)險(xiǎn)保證金4萬(wàn)元，否則賬戶(hù)將被凍結(jié)，姜某轉(zhuǎn)賬后發(fā)現(xiàn)被騙。

三、2022年6月，山東省秦某某在“馬上金融”仿冒APP申請(qǐng)貸款10萬(wàn)元，平臺(tái)要求先交1萬(wàn)元金融貸款保險(xiǎn)，否則不能提現(xiàn)。秦某某按要求交錢(qián)后依然無(wú)法提現(xiàn)，平臺(tái)要求再交5萬(wàn)元驗(yàn)資費(fèi)，并承諾會(huì)將保險(xiǎn)費(fèi)和驗(yàn)資費(fèi)一并返還，秦某某充錢(qián)后合計(jì)被騙6萬(wàn)元。

四、2022年4月，廣西壯族自治區(qū)張某某下載了“中郵證券”仿冒APP，跟著微信群里的“老師”進(jìn)行投資操作。一開(kāi)始投入了10萬(wàn)元，盈利后又追加了30萬(wàn)元，結(jié)果發(fā)現(xiàn)投資持續(xù)虧損，張某某打算將剩余的錢(qián)提現(xiàn)，但多次提現(xiàn)失敗，且平臺(tái)催促其繼續(xù)追加投入。張某某察覺(jué)異常，隨后平臺(tái)無(wú)法訪(fǎng)問(wèn)。

五、2022年1月，江西省彭某在“安逸花”仿冒APP申請(qǐng)貸款，提現(xiàn)時(shí)提示銀行卡號(hào)錯(cuò)誤，賬戶(hù)被凍結(jié)。平臺(tái)讓其轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)元以證明是本人操作，彭某轉(zhuǎn)賬后賬戶(hù)恢復(fù)正常，隨后發(fā)現(xiàn)又被凍結(jié)，平臺(tái)聲稱(chēng)彭某操作失誤，需繼續(xù)驗(yàn)證，彭某發(fā)現(xiàn)被騙。

六、2022年5月，遼寧省章某經(jīng)朋友推薦下載了“平安證券”仿冒APP，先后投入了18萬(wàn)元。不久章某收到了平臺(tái)升級(jí)的通知，并按提示進(jìn)行了升級(jí)操作，但平臺(tái)顯示其賬號(hào)為“風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)”，存在洗錢(qián)嫌疑，需要向監(jiān)管部門(mén)的“安全賬戶(hù)”進(jìn)行轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證，否則無(wú)法正常使用。章某多次進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，合計(jì)被騙25萬(wàn)元。

七、2022年3月，河南省錢(qián)某某在“長(zhǎng)城資產(chǎn)”仿冒APP上進(jìn)行期貨投資。平臺(tái)客服以免費(fèi)提供增值服務(wù)為由添加其微信，并告知錢(qián)某某繳納2.5萬(wàn)元即可成為“VIP用戶(hù)”，可享受手續(xù)費(fèi)打折并優(yōu)先獲取相關(guān)市場(chǎng)信息。錢(qián)某某信以為真，便向指定賬戶(hù)進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬，最后被平臺(tái)客服拉黑。