美的理財(cái)被騙10億怎么回事 騙子“滲透”進(jìn)銀行騙走美的10億元

兩年前的6月29日，美的集團(tuán)對(duì)外發(fā)布公告確認(rèn)下屬公司在一筆規(guī)模高達(dá)10億元的理財(cái)投資中遭遇詐騙。兩年后，隨著這起事件所涉及的部分案件一審宣判，更多細(xì)節(jié)得以披露，整個(gè)案件其實(shí)就是在投資理財(cái)領(lǐng)域常見(jiàn)的“蘿卜章”騙術(shù)。

銀行內(nèi)假冒行長(zhǎng)

騙走美的3億元

北京青年報(bào)記者還了解到，正在申請(qǐng)IPO、上月剛剛更新IPO招股說(shuō)明書(shū)的重慶銀行也卷入“美的10億元理財(cái)”騙局，重慶銀行在其中的作用是提供了涉案場(chǎng)所。據(jù)悉，重慶銀行貴陽(yáng)分行涉案3億元理財(cái)資金。該案中，騙子利用該行辦公場(chǎng)所，假冒成行長(zhǎng)和客戶(hù)經(jīng)理獲取了企業(yè)信任，對(duì)合肥美的電冰箱有限公司進(jìn)行詐騙。

經(jīng)查明，2016年3月9日上午，美的集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司員工朱某某到位于重慶銀行股份有限公司貴陽(yáng)分行的辦公室洽談，騙子假冒重慶銀行貴陽(yáng)分行的副行長(zhǎng)為安泰公司作虛假宣傳。2016年3月21日，美的員工再次來(lái)到重慶銀行貴陽(yáng)分行的辦公室，準(zhǔn)備面簽《承諾函》。騙子再冒充銀行工作人員，并假裝去找行長(zhǎng)審批，然后使用偽造的公章和法人章在《承諾函》上蓋章。當(dāng)天，美的就把3億元款項(xiàng)匯至華創(chuàng)證券專(zhuān)用賬戶(hù)。

同樣戲碼隔日上演

7億元資金遭殃

就在3億元資金被騙的第二天，2016年3月22日，同樣的戲碼又出現(xiàn)在某商業(yè)銀行成都武侯支行的辦公室。一名自稱(chēng)為某行“成都武侯支行客戶(hù)經(jīng)理”的陳某在這里接待了美的公司的工作人員，隨后出現(xiàn)的一名“黃行長(zhǎng)”則當(dāng)著美的人的面，從辦公桌抽屜里拿出某行“成都武侯支行”的公章，在美的公司一行人核對(duì)后在《承諾函》上蓋了章。

整個(gè)過(guò)程與重慶銀行貴陽(yáng)分行辦公室內(nèi)的場(chǎng)景幾乎如出一轍。就這樣，美的集團(tuán)的另外7億元資金被劃走。

人員場(chǎng)所管理有重大疏漏

兩家銀行被銀監(jiān)會(huì)處理

直到兩筆總共10億元的款項(xiàng)放出兩個(gè)月后，美的才發(fā)現(xiàn)了其中的問(wèn)題。先是2016年5月27日，美的發(fā)現(xiàn)加蓋了重慶銀行貴陽(yáng)分行公章和行長(zhǎng)鄧暉簽名章的《承諾函》是假的，隨后要求安泰公司歸還全部貸款，安泰公司僅歸還了3500萬(wàn)元。2016年6月，美的方面前往某商業(yè)銀行成都武侯支行進(jìn)行投后核查，也發(fā)現(xiàn)這個(gè)7億元項(xiàng)目中最核心的《承諾函》上的印章是偽造的。

2018年2月2日，銀監(jiān)會(huì)披露了對(duì)涉及此案的重慶銀行貴陽(yáng)分行處罰情況。貴州銀監(jiān)局指出，重慶銀行貴陽(yáng)分行對(duì)人員管理、辦公場(chǎng)所管理存在重大疏漏，時(shí)任分行行長(zhǎng)的鄧暉對(duì)人員管理、辦公場(chǎng)所管理存在重大疏漏承擔(dān)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。貴州銀監(jiān)局依法對(duì)重慶銀行貴陽(yáng)分行罰款100萬(wàn)元，并對(duì)時(shí)任分行行長(zhǎng)鄧暉以及辦公室主要負(fù)責(zé)人王興濤警告處分。

四川省銀監(jiān)局則因“存在未按要求落實(shí)監(jiān)管部門(mén)及內(nèi)部相關(guān)規(guī)定，對(duì)辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理不到位，對(duì)高管人員及工作人員的管理不到位，安全保衛(wèi)意識(shí)淡漠等嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的行為”，對(duì)某商業(yè)銀行成都武侯支行罰款100萬(wàn)元。