存在23項違法違規(guī)事實 交通銀行收4100萬巨額罰單

央廣網(wǎng)北京7月17日消息（記者 張圣琪）16日，中國銀保監(jiān)會公布數(shù)則行政處罰。中國銀保監(jiān)會對交通銀行股份有限公司（以下簡稱交通銀行）開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務專項現(xiàn)場檢查，交通銀行被罰款4100萬元。

（截圖自銀保監(jiān)會網(wǎng)站）

交通銀行因23項違規(guī)被罰款4100萬元，具體違規(guī)案由為：一、理財業(yè)務和同業(yè)業(yè)務制度不健全，二、理財業(yè)務數(shù)據(jù)與事實不符，三、部分理財業(yè)務發(fā)展與監(jiān)管導向不符，四、理財業(yè)務風險隔離不到位，利用本行表內(nèi)自有資金為本行表外理財產(chǎn)品提供融資，五、理財資金違規(guī)投向土地儲備項目，六、理財產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益，七、面向非機構投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品投資不良資產(chǎn)支持證券，八、公募理財產(chǎn)品投資單只證券超限額，九、理財資金違規(guī)投向交易所上市交易的股票，十、理財資金投資非標資產(chǎn)比照貸款管理不到位，十一、私募理財產(chǎn)品銷售文件未約定冷靜期，十二、開放式公募理財產(chǎn)品資產(chǎn)配置未達到流動性管理監(jiān)管比例要求，十三、理財產(chǎn)品信息登記不及時，十四、理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)，十五、同業(yè)業(yè)務交易對手名單調(diào)整不及時，十六、將同業(yè)存款納入一般性存款核算，十七、同業(yè)賬戶管理不規(guī)范，十八、違規(guī)增加政府性債務，且同業(yè)投資抵質(zhì)押物風險管理有效性不足，十九、結構性存款產(chǎn)品衍生品交易無真實交易對手和交易行為，二十、未嚴格審查委托貸款資金來源，二十一、違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費，二十二、利用理財資金與他行互投不良資產(chǎn)收益權，實現(xiàn)不良資產(chǎn)虛假出表，二十三、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題屢查屢犯。

此外，另有兩張罰單對交通銀行湖南省分行與陜西省分行兩家分行相關部門責任人作出警告與罰款處罰。

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會于2021年7月13日依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經(jīng)營規(guī)則，作出上述處罰決定。