“利劍”出鞘 看這家銀行如何識破“老板”真面目

近日，一位客戶匆匆走進(jìn)中信銀行西寧分行某網(wǎng)點，聲稱自己是某公司老板，因急用一筆貨款，需解凍已被管控的銀行卡。柜員在核查客戶身份時，發(fā)現(xiàn)該客戶在公安機(jī)關(guān)高危人員名單中，便立即啟動風(fēng)險事件處置流程，聯(lián)合會計經(jīng)理安撫住客戶，并撥打110電話報警。在公安接警至到達(dá)網(wǎng)點這段時間，柜員始終沉著冷靜的與客戶交流，客戶絲毫未覺察“異樣”，民警趕赴網(wǎng)點核實情況后，將該客戶帶走。經(jīng)了解，該客戶涉嫌倒賣銀行卡，實施金融犯罪行為，等待他的將是法律的嚴(yán)懲。

近年來，為更好地防范與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)的金融犯罪行為，各地人民銀行、公安機(jī)關(guān)及時發(fā)布風(fēng)險賬戶特征、共享涉案賬戶數(shù)據(jù)，中信銀行通過強(qiáng)化宣導(dǎo)，組織一線員工苦練“火眼金睛”，柜面堵截風(fēng)險事件取得了可喜成績。同時，如何使單個網(wǎng)點、單個柜臺堵截的風(fēng)險事件和屬地化涉案數(shù)據(jù)這些風(fēng)險防控“資源”發(fā)揮更大的作用，也一直是中信銀行積極探索的重要課題。

2020年6月，中信銀行上線了網(wǎng)點風(fēng)險信息管理系統(tǒng)，全方位涵蓋風(fēng)險事件登記、涉案名單導(dǎo)入、全行信息共享、實時觸發(fā)預(yù)警等功能，全面共享人民銀行、公安機(jī)關(guān)數(shù)據(jù)信息，將一點風(fēng)控變?yōu)槿新?lián)防，建立跨越時間、空間的風(fēng)控網(wǎng)絡(luò)，為網(wǎng)點人員科學(xué)判斷、有效處置、精準(zhǔn)堵截提供數(shù)字化風(fēng)控“利劍”。系統(tǒng)上線以來，中信銀行柜面堵截風(fēng)險案件10萬余起，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲涉案人員200余人，受到多地人民銀行、公安機(jī)關(guān)的高度肯定。

此外，中信銀行還持續(xù)優(yōu)化系統(tǒng)監(jiān)控模型，加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險的事前研判和事中控制，不斷提升員工辨?zhèn)巫R詐專業(yè)素養(yǎng)，不讓一筆可疑業(yè)務(wù)、異常“客戶”成為漏網(wǎng)之魚，牢牢捂緊百姓“錢袋子”。未來，中信銀行將繼續(xù)嚴(yán)格落實黨中央、國務(wù)院“六穩(wěn)”“六保”工作任務(wù)，以“守護(hù)金融安全”為己任，充分發(fā)揮信息共享、防控互動的優(yōu)勢，延伸風(fēng)險聯(lián)防聯(lián)控賦能觸角，積極履行“反詐拒賭、安全支付”社會責(zé)任。