圓桌會(huì)議：聚焦財(cái)富管理痛點(diǎn) 資管大咖對(duì)癥下藥

9月23日，光大銀行財(cái)富生態(tài)伙伴大會(huì)圓桌會(huì)議環(huán)節(jié)，由光大銀行私人銀行部總經(jīng)理潘未名主持，華夏基金管理有限公司總經(jīng)理李一梅、國(guó)民養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司總經(jīng)理黃濤、度小滿金融CFO朱白帆、鳴石基金創(chuàng)始人兼總經(jīng)理袁宇共同就當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境與市場(chǎng)投資機(jī)遇、財(cái)富管理與數(shù)字化等話題展開(kāi)精彩對(duì)話。

李一梅：任何時(shí)間和任何市場(chǎng)狀態(tài)都存在投資機(jī)會(huì)

華夏基金管理有限公司總經(jīng)理李一梅認(rèn)為，每一個(gè)客戶的財(cái)富管理方案是根據(jù)他個(gè)人的人生規(guī)劃或者個(gè)人的財(cái)富管理的需求來(lái)進(jìn)行制定的。如何進(jìn)行長(zhǎng)期和短期的資產(chǎn)配置，其實(shí)是投資者的目的與需求相結(jié)合的一個(gè)過(guò)程。任何時(shí)間和任何市場(chǎng)狀態(tài)都存在投資機(jī)會(huì)，尤其是對(duì)于追求長(zhǎng)期資本市場(chǎng)回報(bào)的投資者來(lái)說(shuō)。

    黃濤：公司價(jià)值跟社會(huì)價(jià)值保持一致，才能得到很好發(fā)展

國(guó)民養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司總經(jīng)理黃濤認(rèn)為，如果銀行及保險(xiǎn)所創(chuàng)造的價(jià)值跟社會(huì)價(jià)值保持一致，那么公司也能得到很好的發(fā)展。國(guó)民養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的剛開(kāi)始成立之初，就堅(jiān)持長(zhǎng)期主義。在業(yè)務(wù)發(fā)展上，堅(jiān)持安全第一，理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)，無(wú)論是年金、保險(xiǎn)、專(zhuān)屬養(yǎng)老保險(xiǎn)，以及為個(gè)人養(yǎng)老金所配套的一些產(chǎn)品，都要在收益的平衡、風(fēng)險(xiǎn)的控制方面采取多種手段。

朱白帆：互聯(lián)網(wǎng)公司和傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)之間一定是和大于競(jìng)

度小滿金融CFO朱白帆被問(wèn)及互聯(lián)網(wǎng)和銀行的關(guān)系時(shí)，他表示雙方在不同方面有不同的優(yōu)勢(shì)。在銷(xiāo)售渠道端以及服務(wù)端，互聯(lián)網(wǎng)是有一定的優(yōu)勢(shì)；但是，在投顧層面以及財(cái)富的全周期陪伴方面，傳統(tǒng)銀行包括基金公司依然是財(cái)富管理領(lǐng)域里面絕對(duì)的領(lǐng)導(dǎo)者，傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)依然是整個(gè)金融行業(yè)的帶動(dòng)者。互聯(lián)網(wǎng)公司能夠向傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)提供更好的金融科技服務(wù)，幫助其提升營(yíng)銷(xiāo)的能力、運(yùn)營(yíng)的能力、獲客的能力。因此，互聯(lián)網(wǎng)公司和傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)之間是一定是和大于競(jìng)，雙方之間這種配合的緊密度會(huì)越來(lái)越強(qiáng)。

袁宇：中國(guó)量化行業(yè)很“藍(lán)”

鳴石基金創(chuàng)始人兼總經(jīng)理袁宇在提及量化基金時(shí)表示，過(guò)去幾年中國(guó)量化基金的發(fā)展非常迅速。但是如果把中國(guó)的量化基金的發(fā)展歷史與美國(guó)量化基金的發(fā)展對(duì)比來(lái)看，其實(shí)中國(guó)的量化基金的發(fā)展還有很大的空間，整個(gè)的中國(guó)量化行業(yè)其實(shí)來(lái)講還是一個(gè)非常“藍(lán)”的市場(chǎng)。此外，中國(guó)的量化基金能夠去得到更高的相對(duì)的收益，主要是來(lái)源于我們中國(guó)金融市場(chǎng)的一些非有效性。因此，中國(guó)的量化基金市場(chǎng)從中長(zhǎng)期來(lái)看是一個(gè)非常“藍(lán)”的市場(chǎng)。

各位嘉賓：數(shù)字化轉(zhuǎn)型如何賦能財(cái)富管理服務(wù)？

在圓桌的最后環(huán)節(jié)中，光大銀行私人銀行部經(jīng)理潘未名向四位嘉賓提出了一個(gè)問(wèn)題：數(shù)字化轉(zhuǎn)型如何為百姓帶來(lái)更好的財(cái)富管理服務(wù)？對(duì)此在場(chǎng)嘉賓均從自身領(lǐng)域表達(dá)了看法與理解。

朱白帆表示，數(shù)字化轉(zhuǎn)型極大的提升了客戶的投資體驗(yàn)，讓客戶能夠更安全、更精準(zhǔn)、更理智地使用財(cái)富管理產(chǎn)品，陪伴客戶的投資決策。

從量化的角度來(lái)看，袁宇認(rèn)為數(shù)字化的計(jì)算能力與數(shù)據(jù)分析能力能夠極大地豐富量化投資策略，進(jìn)而在市場(chǎng)上找到更多的交易機(jī)會(huì)。

黃濤表示，保險(xiǎn)行業(yè)正面臨著從傳統(tǒng)方式向數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要階段，為了應(yīng)對(duì)龐大的國(guó)民養(yǎng)老需求，需要通過(guò)數(shù)字化實(shí)現(xiàn)更廣泛的自由選擇，讓養(yǎng)老保險(xiǎn)看得懂、弄得清、好操作，真正地促進(jìn)還利于民。

李一梅表示，對(duì)于資管機(jī)構(gòu)而言，離不開(kāi)三化的協(xié)同效應(yīng)，即：數(shù)據(jù)化、智能化、規(guī)模化，其中數(shù)據(jù)化是能夠給銀行插上規(guī)?；某岚颍尭鼘?zhuān)業(yè)的投顧、更普惠性的產(chǎn)品飛入尋常百姓家，真正服務(wù)于千家萬(wàn)戶的老百姓。