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案例回顧:

近日,一年輕男子因其網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能不可用,氣勢洶洶到支行“討說法”。經(jīng)查,系因該客戶涉案被限制了非柜面業(yè)務辦理權(quán)限,隨即同客戶核實情況。客戶表示其將J行銀行卡借給親戚使用,目前親戚涉案被抓,他的J行銀行卡也被凍結(jié)不能使用,但該親戚的違法行為未涉及我行賬戶,客戶不理解自己的賬戶“憑什么不能用”。柜員了解情況后,對該客戶進行了解釋,并告知其將銀行卡出借他人使用存在極大風險。

風險提示:

近年來因出租、出借賬戶被公安機關(guān)列入出租出借售賣銀行卡名單,被限制賬戶非柜面功能的客戶不在少數(shù),在此溫馨提醒:

1.凡是經(jīng)公安機關(guān)認定的非法出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人,公安機關(guān)將聯(lián)合中國人民銀行對相關(guān)人員實施懲戒措施。

(1)限制業(yè)務。五年內(nèi)暫停非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務,即五年內(nèi)不能使用ATM機取款、不能使用網(wǎng)銀、手機銀行轉(zhuǎn)賬,不能刷卡購物等。

(2)嚴管賬戶。五年內(nèi)不得新開賬戶。

(3)違法違規(guī)記錄還將影響貸款、信用卡申請等。

2.除此之外,銀行卡儲存了大量的個人信息,如果貪圖蠅頭小利出售自己名下的銀行卡,泄漏自己的敏感信息,不僅可能遭遇垃圾短信、騷擾電話,甚至可能需要承擔嚴重的法律后果。

責任編輯:林華黎

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