【案例情況】
近期,我行接待了一位理財(cái)客戶,該客戶稱自己急需使用資金,需要將名下未到期的20多萬(wàn)大額存單進(jìn)行轉(zhuǎn)讓,希望理財(cái)經(jīng)理幫忙予以協(xié)助辦理。理財(cái)經(jīng)理在與客戶的交談中了解到,該客戶在某平臺(tái)上進(jìn)行環(huán)保幣交易,經(jīng)微信群中的“工作人員”營(yíng)銷,當(dāng)前價(jià)格低,是買入的好時(shí)機(jī),會(huì)有高額回報(bào)。為此客戶急需將大額存單進(jìn)行轉(zhuǎn)讓,將轉(zhuǎn)讓資金進(jìn)行該項(xiàng)投資??蛻粼阢y行期間,平臺(tái)營(yíng)銷人員多次打電話催客戶加注投資。我行理財(cái)人員判斷客戶可能遭遇金融詐騙,于是,理財(cái)經(jīng)理耐心向客戶講解目前資金詐騙的手段和方式、方法,告誡客戶切勿受外界高收益誘惑,貪小失大,造成資金損失,并建議客戶報(bào)警。
【案例啟示】
虛擬貨幣是一種虛擬資產(chǎn),沒有實(shí)際價(jià)值支撐,投資和交易都不受法律保護(hù),不法分子打著“金融創(chuàng)新”的幌子,讓受害群眾將虛擬貨幣與數(shù)字人民幣混淆。通過(guò)發(fā)行所謂的“虛擬貨幣”等方式吸收資金、侵害公眾合法權(quán)益。人民銀行等十部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》中明確指出,虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)及境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)的行為均屬于非法金融活動(dòng),強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)。
【風(fēng)險(xiǎn)提示】
1.充分認(rèn)識(shí)虛擬貨幣的本質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)受住誘惑和考驗(yàn)。
2.通過(guò)正規(guī)渠道投資,不盲目跟風(fēng)炒作,不要相信天上掉餡餅。堅(jiān)決抵制任何非法形式的交易活動(dòng),增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
3.若不慎遭受到詐騙,務(wù)必第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)求助。
責(zé)任編輯:林華黎
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