近日,郵儲(chǔ)銀行莆田市荔城區(qū)支行成功攔截一起跨省大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金事件,攔截涉詐轉(zhuǎn)移資金高達(dá)25.9萬(wàn)余元。
5月26日16時(shí),田某持外省銀行卡到郵儲(chǔ)銀行莆田市荔城區(qū)支行柜面辦理大額取款5萬(wàn)元現(xiàn)金。柜員按照行內(nèi)大額取現(xiàn)核實(shí)流程發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)于當(dāng)天下午14點(diǎn)已在郵儲(chǔ)銀行莆田市文獻(xiàn)路支行支取20萬(wàn)元現(xiàn)金,隨后又到郵儲(chǔ)銀行莆田市城廂區(qū)支行ATM機(jī)取款2筆現(xiàn)金累計(jì)8000元。結(jié)合客戶(hù)從2022年4月4至今已經(jīng)1年多未交易突然啟用等綜合可疑信息,柜員馬上上報(bào)營(yíng)業(yè)主管。營(yíng)業(yè)主管詢(xún)問(wèn)客戶(hù)取款事由,客戶(hù)告知訂婚所需。主管為更全面了解客戶(hù),通過(guò)致電郵儲(chǔ)銀行莆田市文獻(xiàn)路支行營(yíng)業(yè)主管了解情況,得知客戶(hù)取款的緣由同樣為聘金。主管和柜員通過(guò)進(jìn)一步分析客戶(hù)流水情況,發(fā)現(xiàn)與客戶(hù)所說(shuō)的聘金用途不符。隨后,第一時(shí)間上報(bào)客戶(hù)可疑信息給運(yùn)管部管理員。管理員通過(guò)協(xié)助查詢(xún)后一致認(rèn)定可疑,并指導(dǎo)主管與荔城反詐中心工作人員聯(lián)系,迅速啟動(dòng)警銀反詐聯(lián)絡(luò)機(jī)制。最終在民警到達(dá)前,柜員和主管利用專(zhuān)業(yè)話術(shù)穩(wěn)住客戶(hù),阻止客戶(hù)通過(guò)柜面進(jìn)一步轉(zhuǎn)移賬戶(hù)內(nèi)可疑資金5.1萬(wàn)元,同一時(shí)間該客戶(hù)賬戶(hù)被云南公安機(jī)關(guān)止付。
隨后,民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)帶走該可疑客戶(hù)以及在外面接應(yīng)的同伙司機(jī)1人、現(xiàn)金21萬(wàn)元、車(chē)輛1臺(tái)。當(dāng)天晚上,經(jīng)反詐中心核查,該賬戶(hù)屬于轉(zhuǎn)移涉詐資金銀行卡。
在這起攔截事件中,郵儲(chǔ)銀行莆田市荔城區(qū)支行工作人員第一時(shí)間強(qiáng)化識(shí)別可疑行為,啟動(dòng)警銀反詐聯(lián)絡(luò)機(jī)制,前后用時(shí)僅十余分鐘,在柜面渠道將涉詐資金進(jìn)行有效阻截,彰顯出高度的責(zé)任感、扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)能力和敏銳的洞察力。(鄭素清)
責(zé)任編輯:林華黎
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