慧眼識(shí)騙局 真情系客戶 -郵儲(chǔ)銀行龍巖市分行營(yíng)業(yè)部成功攔截一起詐騙異常轉(zhuǎn)賬

郵儲(chǔ)銀行龍巖市分行積極踐行大行擔(dān)當(dāng)，通過(guò)“線上+線下”宣傳反詐案例和知識(shí)、建立模型做好交易監(jiān)測(cè)、深化員工反詐識(shí)別教育等舉措，維護(hù)和保障廣大客戶的利益和安全，助力電信詐騙防范與治理。其中，郵儲(chǔ)銀行龍巖市分行營(yíng)業(yè)部成功識(shí)別并阻止了一起詐騙異常轉(zhuǎn)賬，為客戶避免了3.18萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失。

近日，一名男子陪同客戶潘某前來(lái)辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，工作人員發(fā)現(xiàn)陪同男子較為緊張且四處張望，且匯款地點(diǎn)涉及外省互聯(lián)網(wǎng)公司，經(jīng)詢問(wèn)匯款緣由，發(fā)現(xiàn)均由陪同男子作答，且一經(jīng)詢問(wèn)匯款舉動(dòng)其直系親屬是否知曉時(shí)，潘某回答說(shuō)不能讓子女知道，否則不同意購(gòu)買保健品，此舉引起銀行工作人員的警覺(jué)。經(jīng)過(guò)多方面分析，郵儲(chǔ)銀行工作人員懷疑客戶疑似被傳銷或電信詐騙。

為穩(wěn)住客戶與陪同男子，同時(shí)做好交易核實(shí)，一方面通過(guò)溝通了解客戶家庭情況，盡量取得客戶子女電話進(jìn)行側(cè)面核實(shí)；一方面不斷對(duì)客戶進(jìn)行提醒，警示客戶不給陌生賬戶匯款并詳描述近期電信詐騙案例。與此同時(shí)，營(yíng)業(yè)主管撥打西陂派出所及110報(bào)警電話，請(qǐng)求警方協(xié)助。在等待出警期間，客戶表現(xiàn)急不可耐，在男子的慫恿下不愿配合調(diào)查，在警方到來(lái)之前強(qiáng)行離開(kāi)，在未能判斷客戶賬戶資金是否安全及客戶交易行為異常的情況，郵儲(chǔ)銀行對(duì)客戶賬戶進(jìn)行緊急止付。

次日，郵儲(chǔ)銀行通過(guò)反詐中心協(xié)助查詢客戶女兒潘某花,與其溝通其母親匯款情況，經(jīng)核實(shí)，確認(rèn)為一起詐騙案件?？蛻襞畠菏指兄x郵儲(chǔ)銀行的緊急攔截，成功避免了其母親的財(cái)產(chǎn)損失。

事后，客戶潘某在其女兒陪同下，對(duì)郵儲(chǔ)銀行龍巖市分行營(yíng)業(yè)部的善舉表示感謝，并贈(zèng)送錦旗表達(dá)對(duì)郵儲(chǔ)銀行最誠(chéng)摯的謝意。

郵儲(chǔ)銀行龍巖市分行營(yíng)業(yè)部工作人員的支行客戶的行為充分體現(xiàn)了郵儲(chǔ)銀行員工高度的警覺(jué)性和對(duì)客戶負(fù)責(zé)的強(qiáng)烈責(zé)任感，切實(shí)幫助客戶及時(shí)識(shí)破騙局，保障客戶資金安全，成功筑起防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的一道堅(jiān)實(shí)防線。