調(diào)查：近6成臺(tái)灣地區(qū)投資人過(guò)去5年績(jī)效未達(dá)標(biāo)

原標(biāo)題：調(diào)查：近6成臺(tái)灣地區(qū)投資人過(guò)去5年績(jī)效未達(dá)標(biāo)

華夏經(jīng)緯網(wǎng)7月9日訊：據(jù)臺(tái)灣《中時(shí)電子報(bào)》報(bào)道，最新“2019施羅德全球投資人大調(diào)查”調(diào)查結(jié)果出爐，在今年的調(diào)查中，有將近六成的臺(tái)灣地區(qū)投資人表達(dá)過(guò)去五年未達(dá)投資目標(biāo)，此比例高于全球以及亞洲。調(diào)查也發(fā)現(xiàn)，以往臺(tái)灣地區(qū)投資人面對(duì)市場(chǎng)震蕩，比全球投資人更為積極操作，但在去年底至今年，也就是陸美貿(mào)易戰(zhàn)帶來(lái)動(dòng)蕩的期間，也讓臺(tái)灣地區(qū)投資人態(tài)度轉(zhuǎn)趨向保守，越形不愿意危機(jī)入市。

據(jù)報(bào)道，“施羅德全球投資人大調(diào)查”為施羅德投資集團(tuán)自2016年開(kāi)始，每年針對(duì)全球32個(gè)國(guó)家和地區(qū)、超過(guò)22000位投資人調(diào)查。調(diào)查議題涵蓋投資人行為、退休、永續(xù)投資等等議題。

調(diào)查投資人的績(jī)效部分，有高達(dá)59％臺(tái)灣地區(qū)投資人表達(dá)過(guò)去五年的績(jī)效、并未到達(dá)原先設(shè)立的投資目標(biāo)，此比例高于全球的51％以及亞洲的56％。未達(dá)標(biāo)的原因，以投資商品績(jī)效不如預(yù)期（20％）、不切實(shí)際的預(yù)設(shè)報(bào)酬率（18％），以及投資時(shí)間不夠久（17％）為前三大主因。

觀(guān)察這次的調(diào)查，也的確能發(fā)現(xiàn)投資人矛盾的心理。詢(xún)問(wèn)未來(lái)五年的年預(yù)期報(bào)酬率（含收益和資本利得），臺(tái)灣地區(qū)投資人平均為10.7％，與全球（10.7％）以及亞洲（11.5％）平均差不多。但其實(shí)，就MSCI全球指數(shù)過(guò)去五年的含息年化報(bào)酬率為6.25％，雖是不錯(cuò)的表現(xiàn)，但也尚未達(dá)到投資人目標(biāo)，可見(jiàn)預(yù)期和實(shí)際報(bào)酬率有一定落差。

此外，針對(duì)去年第四季以及今年的陸美政治紛擾，發(fā)現(xiàn)影響臺(tái)灣地區(qū)投資人甚劇，也讓?xiě)B(tài)度轉(zhuǎn)而保守。就去年第四季來(lái)看，愿意危機(jī)入市的投資人僅有17％，低于全球的35％以及亞洲的32％，選擇觀(guān)望不變的為36％，也比全球的30％以及27％來(lái)得高。整體來(lái)說(shuō)，有高達(dá)82％的臺(tái)灣地區(qū)投資人認(rèn)為，政治動(dòng)蕩會(huì)影響他們的投資行為，這數(shù)值超過(guò)全球平均的72％以及亞洲的79％。

施羅德投信副執(zhí)行長(zhǎng)謝誠(chéng)晃認(rèn)為，此次的調(diào)查結(jié)果與過(guò)去不同，推估在陸美貿(mào)易戰(zhàn)中、臺(tái)灣地區(qū)較受牽連有關(guān)。展望未來(lái)，施羅德產(chǎn)品暨投資解決方案全球最高主管Charles Prideaux表示，太多的經(jīng)驗(yàn)顯示，市場(chǎng)震蕩無(wú)法回避，惟有以長(zhǎng)期、耐心的投資方式，才能因應(yīng)波動(dòng)。特別是不斷轉(zhuǎn)換、追逐商品，通常預(yù)期報(bào)酬率都會(huì)令人失望，建議投資人先行設(shè)定自己的目標(biāo)以及風(fēng)險(xiǎn)承受度，以投資解決方案的概念、去設(shè)定搭配的商品，并且持之以恒投資。