公安部公布8起涉銀行卡犯罪典型案例

公安機(jī)關(guān)打擊防范涉銀行卡犯罪取得顯著成效

公安部公布8起典型案例

2023年，全國(guó)公安經(jīng)偵部門(mén)按照公安部黨委統(tǒng)一部署，在銀行卡安全合作委員會(huì)機(jī)制框架下，深入推進(jìn)打擊防范涉銀行卡犯罪各項(xiàng)工作，取得顯著成效。去年，共破獲偽造信用卡，竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息，妨害信用卡管理，信用卡詐騙、套現(xiàn)類(lèi)非法經(jīng)營(yíng)等犯罪案件近5000起，涉案金額超百億元，為強(qiáng)化銀行卡產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控、保障持卡人合法權(quán)益、維護(hù)金融管理秩序貢獻(xiàn)了公安力量。今日，公安部公布8起嚴(yán)厲打擊涉銀行卡犯罪典型案例。

1、北京公安經(jīng)偵部門(mén)破獲系列盜刷信用卡案

2023年4月，北京市公安局朝陽(yáng)分局經(jīng)偵支隊(duì)對(duì)3起信用卡盜刷案件線索立案?jìng)刹?，?jīng)深挖拓線累計(jì)串并35起盜刷手段一致的信用卡詐騙案，先后針對(duì)“跑分”取現(xiàn)團(tuán)伙、“釣魚(yú)盜刷”團(tuán)伙和提供手機(jī)、POS機(jī)等作案工具的幫助犯罪團(tuán)伙開(kāi)展三波次集中抓捕行動(dòng)，共計(jì)破獲系列案件460余起。

2、上海公安經(jīng)偵部門(mén)破獲鄭某鑫等人利用App套現(xiàn)代還非法經(jīng)營(yíng)案

2023年，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)會(huì)同中國(guó)銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)控制部，牽頭駐滬信用卡中心，針對(duì)銀行支付領(lǐng)域App套現(xiàn)養(yǎng)卡風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研，深挖犯罪線索，取締非法套現(xiàn)App平臺(tái)29個(gè)，查獲App非法截留銀行卡交易關(guān)鍵卡信息5000余萬(wàn)條，成功打掉以鄭某鑫等人為首的開(kāi)發(fā)運(yùn)營(yíng)App平臺(tái)實(shí)施信用卡套現(xiàn)犯罪團(tuán)伙20個(gè)。

3、山東公安經(jīng)偵部門(mén)破獲“6.17”特大非法經(jīng)營(yíng)案

山東省淄博市公安局經(jīng)偵支隊(duì)偵查發(fā)現(xiàn)，2023年3月至8月，不法分子在全國(guó)范圍內(nèi)發(fā)展套現(xiàn)代理商158家、會(huì)員50余萬(wàn)名，涉及信用卡100余萬(wàn)張，公安機(jī)關(guān)成功摧毀涉及全國(guó)各地集信用卡套現(xiàn)、非法支付結(jié)算、組織研發(fā)套現(xiàn)App等犯罪活動(dòng)于一體的黑灰產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)。

4、廣東公安經(jīng)偵部門(mén)破獲“3.29”特大信用卡盜刷案

廣東省廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)偵查發(fā)現(xiàn)，2022年以來(lái)，不法分子通過(guò)黑灰產(chǎn)渠道非法購(gòu)買(mǎi)公民個(gè)人信息、“短信轟炸”工具、“電話回?fù)?rdquo;工具、非本人實(shí)名的手機(jī)號(hào)碼等，冒充信用卡卡主、要求補(bǔ)辦銀行卡并大肆盜刷，所得贓款實(shí)施轉(zhuǎn)賬分成，涉及商業(yè)銀行7家、信用卡900余張，受損金額達(dá)1100余萬(wàn)元。目前，公安機(jī)關(guān)已成功全鏈條打掉集“重制、盜刷、銷(xiāo)贓”于一體的新型信用卡詐騙犯罪團(tuán)伙。

5、四川公安經(jīng)偵部門(mén)破獲“3.03”妨害信用卡管理案

四川省南充市公安局經(jīng)偵支隊(duì)偵查發(fā)現(xiàn)，不法分子在本地大肆收購(gòu)他人銀行卡，遂開(kāi)展立案?jìng)刹椋?jīng)對(duì)2800余張銀行卡、600余萬(wàn)條銀行交易數(shù)據(jù)進(jìn)行研判分析后發(fā)現(xiàn)，該案涉及四川、山東等15個(gè)省市，涉案銀行卡5500余張，犯罪分子非法獲利逾千萬(wàn)元。該案公安機(jī)關(guān)共打掉跨省涉卡犯罪團(tuán)伙13個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人60余名。

6、重慶公安經(jīng)偵部門(mén)破獲羅某等人非法經(jīng)營(yíng)案

重慶市公安局南岸區(qū)分局經(jīng)偵支隊(duì)偵查發(fā)現(xiàn)，2022年3月以來(lái)，犯罪嫌疑人羅某等人先后開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)“優(yōu)品生活”等16個(gè)App，交由不同的“項(xiàng)目方”負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)，并通過(guò)計(jì)算機(jī)程序智能化幫助“客戶(hù)”進(jìn)行信用卡套現(xiàn)和代還。經(jīng)查，涉案App注冊(cè)會(huì)員12萬(wàn)余人，涉及信用卡30余萬(wàn)張。公安機(jī)關(guān)對(duì)該案先后組織兩波次集中收網(wǎng)，成功摧毀橫跨16個(gè)省市、團(tuán)伙成員近百人的多個(gè)信用卡犯罪團(tuán)伙。

7、內(nèi)蒙古公安經(jīng)偵部門(mén)破獲“6.08”非法經(jīng)營(yíng)案

內(nèi)蒙古自治區(qū)達(dá)拉特旗公安局經(jīng)偵大隊(duì)成功打掉利用微信小程序?qū)嵤┬庞每ㄌ赚F(xiàn)的犯罪團(tuán)伙17個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人20余名。經(jīng)查，犯罪分子以公司名義開(kāi)發(fā)具有線上信用卡套現(xiàn)功能的小程序，為注冊(cè)會(huì)員提供套現(xiàn)服務(wù)，從中賺取會(huì)員刷卡費(fèi)率與上游支付通道的費(fèi)率差；并制定會(huì)員等級(jí)制度、推薦碼、刷卡返利等制度，通過(guò)團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)、網(wǎng)絡(luò)宣傳、推薦返利、代理提成方式，大肆招攬會(huì)員進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，從中牟取非法利益。

8、安徽公安經(jīng)偵部門(mén)破獲“3.10”妨害信用卡管理案

安徽省宿州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)偵查發(fā)現(xiàn)，2022年10月至2023年1月期間，嫌疑人侯某等人在多地大肆收購(gòu)成套銀行卡進(jìn)行出售，帶領(lǐng)“供卡人”前往指定地點(diǎn)實(shí)施大額犯罪資金轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等違法犯罪活動(dòng)；此外，該團(tuán)伙通過(guò)設(shè)置工作室、網(wǎng)上招募人員等方式開(kāi)戶(hù)銀行卡、出售給上游犯罪團(tuán)伙進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，涉及銀行卡1000余套。該案公安機(jī)關(guān)先后組織對(duì)涉嫌販賣(mài)銀行卡的17省70余名對(duì)象開(kāi)展集群打擊行動(dòng)，打掉多個(gè)上下游犯罪團(tuán)伙。