提供超萬億信貸支持：光大銀行貼心暖心 服務(wù)助推民營企業(yè)發(fā)展

過去一年來，光大銀行線上線下多渠道、立體化為民營企業(yè)提供貼心暖心服務(wù)，為民企發(fā)展注入了“加速劑”，推動民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大。

2018年11月至今，光大銀行已為民營企業(yè)提供超萬億元的信貸支持，占全行投放額50%，有效解決了民營企業(yè)的燃眉之急。

光大銀行作為金融國家隊的一員，堅持把“不忘初心、牢記使命”主題教育要求與銀行改革發(fā)展各項工作緊密結(jié)合，按照“打造一流財富管理銀行”戰(zhàn)略目標(biāo)，以“產(chǎn)業(yè)+金融+科技”的創(chuàng)新模式，堅定不移支持民營企業(yè)健康發(fā)展壯大，體現(xiàn)企業(yè)在支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

堅守與民企共成長的初心

民營企業(yè)是社會主義市場經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，是我國民營經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的生力軍，在穩(wěn)定增長、促進(jìn)創(chuàng)新、增加就業(yè)、改善民生等方面發(fā)揮著不可替代的重要作用。長期以來，光大銀行堅守“與民企共成長”的初心，堅決落實(shí)四個“一視同仁”，即信貸政策上一視同仁，不提高準(zhǔn)入門檻；在產(chǎn)品創(chuàng)新上一視同仁，不左顧右盼；在服務(wù)效率上一視同仁，不優(yōu)柔寡斷；在激勵約束上一視同仁，不厚此薄彼。

雙良集團(tuán)有限公司是節(jié)能環(huán)保裝備制造龍頭企業(yè)，也是國內(nèi)最大的溴化鋰吸收式中央空調(diào)制造企業(yè)。2009年與光大銀行建立合作關(guān)系以來，雙良集團(tuán)及其下屬多家企業(yè)已與該行在傳統(tǒng)授信、供應(yīng)鏈融資、云繳費(fèi)等多方面開展合作，企業(yè)進(jìn)入快速發(fā)展的黃金期，已成為國內(nèi)中央空調(diào)行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)企業(yè)之一，被評選為“中國企業(yè)500強(qiáng)”“中國民營企業(yè)500強(qiáng)”“中國民營制造業(yè)500強(qiáng)”。

吉利控股集團(tuán)與光大銀行的合作也有十年之久，十年來，吉利在光大銀行的全程通業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛，全程通授信額度、網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)量，以及經(jīng)銷商數(shù)量都快速增長。企業(yè)收購AB Volvo、發(fā)行3年期海外債、發(fā)行ABS等關(guān)鍵進(jìn)程，均有光大銀行參與的身影。

走心暖心服務(wù)民企

截至2019年10月末，光大銀行民企授信客戶在全行占比超七成，民企授信客戶數(shù)增速高于全行授信客戶數(shù)的增速。

積極轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念，變“坐商”為“行商”，按照三個“提倡”解決民營企業(yè)發(fā)展難點(diǎn)痛點(diǎn)，是光大銀行服務(wù)民營企業(yè)的理念。一是提倡主動上門服務(wù)。總行業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人作為服務(wù)責(zé)任人，主動帶隊走訪重點(diǎn)支持民營企業(yè)客戶，深入了解企業(yè)傳統(tǒng)信貸、貿(mào)易融資、發(fā)債及現(xiàn)金管理等各類需求，定制“一戶一策”金融服務(wù)方案，將服務(wù)民企工作落實(shí)落細(xì)。截至目前，光大銀行已對其重點(diǎn)支持民營企業(yè)提供表內(nèi)外信貸資產(chǎn)超千億元，較年初大幅增長30%。二是提倡主動解決困難。一年來，光大銀行用“真金白銀”支持民企發(fā)展，對民營企業(yè)信貸支持較2018年同期增長27%。其中，表內(nèi)貸款增幅為14%，超全行平均對公貸款增速；表外授信較2018年同期增幅為29%，有效緩解了民企融資困難。同時，繼續(xù)主動減費(fèi)讓利，為小微企業(yè)提供23項免費(fèi)金融服務(wù)項目，把實(shí)惠裝進(jìn)民營企業(yè)、小微企業(yè)口袋，降低客戶負(fù)擔(dān)。三是提倡主動回應(yīng)熱點(diǎn)。光大銀行積極響應(yīng)國務(wù)院穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率的號召，推進(jìn)市場化債轉(zhuǎn)股工作，幫助企業(yè)紓困。光大銀行內(nèi)蒙古遠(yuǎn)興能源股份有限公司10億元市場化債轉(zhuǎn)股項目的成功落地，打響了股份制商業(yè)銀行使用定向降準(zhǔn)資金支持市場化債轉(zhuǎn)股的第一槍。

創(chuàng)新產(chǎn)品助力民企彎道超車

光大銀行積極探索運(yùn)用金融科技加快產(chǎn)品創(chuàng)新，陸續(xù)落地“陽光e微貸”“陽光E標(biāo)貸”等線上化融資產(chǎn)品，助力民營企業(yè)和中小企業(yè)搶抓發(fā)展機(jī)遇加快成長。

前三季度光大銀行承銷民營企業(yè)債務(wù)融資工具較2018年同期大幅增長83.95%。2018年11月以來，光大銀行率先為花園集團(tuán)、歐菲科技等民營企業(yè)創(chuàng)設(shè)信用風(fēng)險緩釋憑證10支，保持股份制銀行領(lǐng)先地位。2019年9月26日，光大銀行全資控股的理財子公司——光大理財有限責(zé)任公司正式開業(yè)，成為全國首家開業(yè)的股份制商業(yè)銀行理財子公司，開啟了光大財富管理3.0的新時代。光大理財通過VC-PE-債權(quán)融資-股權(quán)直投-供應(yīng)鏈融資等方式為民營企業(yè)全生命周期提供金融服務(wù)，幫助民企撬動發(fā)展新動能，實(shí)現(xiàn)彎道超車。

汽車全程通是光大銀行的拳頭產(chǎn)品，該行攜手比亞迪，依托集團(tuán)金融全牌照優(yōu)勢，從供應(yīng)鏈融資、債券發(fā)行、金融租賃、資產(chǎn)證券化等多領(lǐng)域助推其不斷發(fā)展壯大。上線“迪鏈”系統(tǒng)，為其上游近3萬家供應(yīng)商提供金融服務(wù)，2019年累計為企業(yè)發(fā)行超短融券30億元。2019年8月26日，由光大銀行主承、光大證券聯(lián)席的“比亞迪股份有限公司2019年度第一期綠色定向資產(chǎn)支持票據(jù)”成功發(fā)行，發(fā)行規(guī)模37億元，期限3年，創(chuàng)造了民營制造業(yè)企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)發(fā)行規(guī)模之最，有效盤活了比亞迪電動公交大巴應(yīng)收賬款資產(chǎn)；成功注冊16億元光大永明-比亞迪動力電池基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃；光大金租給予其子公司融資租賃貸款支持；光大銀行全方位助力比亞迪打造全球頂尖的新能源汽車，發(fā)展綠色交通。

聚力科技創(chuàng)新賦能新經(jīng)濟(jì)

光大銀行通過緊盯核心企業(yè)、上下游小微企業(yè)沉淀交易數(shù)據(jù)，同時結(jié)合大數(shù)據(jù)技術(shù)打造金融智能風(fēng)控及信貸工廠審批功能，不斷提升金融科技服務(wù)新經(jīng)濟(jì)民企水平。

滿幫集團(tuán)是全國最大的城際整車“車貨匹配”平臺，致力于通過互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)與人工智能技術(shù)降低貨車司機(jī)空駛率、提高貨運(yùn)效率。隨著平臺業(yè)務(wù)交易量的激增，光大銀行為企業(yè)精心打造的金融“基礎(chǔ)設(shè)施”逐步顯現(xiàn)優(yōu)勢。通過加大科技開發(fā)和運(yùn)維力量投入，滿幫結(jié)算系統(tǒng)應(yīng)對高頻與復(fù)雜交易的能力明顯提高，可為滿幫平臺及數(shù)萬戶企業(yè)級貨主提供運(yùn)費(fèi)充值與資金管理賬戶體系，覆蓋平臺全部用戶。光大銀行的科技創(chuàng)新實(shí)力得到了企業(yè)的高度贊揚(yáng)并成為滿幫唯一賬戶與支付體系建設(shè)合作銀行。為推進(jìn)與滿幫全面戰(zhàn)略合作的落地，光大銀行專門成立由總行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人掛帥的E-SBU柔性團(tuán)隊，整合光大集團(tuán)各類金融資源，針對企業(yè)需求，制定工作進(jìn)度表，倒排時間表，按表督辦提高服務(wù)效率，滿足企業(yè)橫向并購和縱向深入的業(yè)態(tài)發(fā)展需求。

擔(dān)保創(chuàng)新變“知本”為“資本”

每次與同業(yè)機(jī)構(gòu)朋友談起光大銀行的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的合作情況，上拓環(huán)境總經(jīng)理都以“不敢想象，在家門口把‘知’產(chǎn)變資產(chǎn)，光大銀行做到了！”作為開頭語。

知識產(chǎn)權(quán)是企業(yè)的“無形命脈”，但在融資上只是無形資產(chǎn)。“輕資產(chǎn)”的特點(diǎn)使上拓這類新型科創(chuàng)企業(yè)屢碰“資金瓶頸”。

杭州上拓環(huán)境科技股份有限公司是杭州市余杭區(qū)內(nèi)一家集開發(fā)、生產(chǎn)、銷售、服務(wù)為一體的膜分離技術(shù)設(shè)備高新技術(shù)企業(yè)，專業(yè)運(yùn)用膜分離技術(shù)給客戶提供工業(yè)流體的分離純化、清潔生產(chǎn)、資源循環(huán)等相關(guān)的工藝技術(shù)開發(fā)和綜合解決方案。了解到企業(yè)的融資需求后，光大銀行積極與杭州市相關(guān)政府、企業(yè)部門搭建合作平臺，針對科創(chuàng)企業(yè)輕資產(chǎn)、多專利的特點(diǎn)，專門引入具有知識產(chǎn)權(quán)評估資質(zhì)的評估公司，創(chuàng)新?lián)ＤＪ?，?jīng)過1個多月的努力，為企業(yè)提供900萬元知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款。

首筆知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的落地在杭州科創(chuàng)企業(yè)中引起了不小的反響，截至目前，光大銀行杭州分行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)已落地五筆。光大銀行為科創(chuàng)企業(yè)提供的多層次融資服務(wù)，顯著減輕了企業(yè)抵押擔(dān)保的壓力，更快、更好、更接地氣地為輕資產(chǎn)民營及中小科技企業(yè)發(fā)展助力。

VIP通道提升民企服務(wù)質(zhì)效

光大銀行積極推進(jìn)“敏捷、科技、生態(tài)”戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，依托對公客戶財富E-SBU生態(tài)圈建設(shè)，根據(jù)重點(diǎn)支持民營企業(yè)客戶的展業(yè)需求，逐戶建立E-SBU客戶專屬柔性團(tuán)隊，運(yùn)用全產(chǎn)品線、全服務(wù)渠道，為客戶提供快捷、高效的VIP服務(wù)。2019年9月25日，光大銀行邀請晶科能源、恒力集團(tuán)、三一集團(tuán)、江蘇陽光、雙良集團(tuán)、盛虹控股、威高集團(tuán)、特變電工、寧德時代、格林美、金光紙業(yè)等12家民營企業(yè)，在深圳舉行“心系民營經(jīng)濟(jì) 聚力中國制造——光大銀行服務(wù)制造業(yè)民企發(fā)展座談會、戰(zhàn)略合作簽約儀式”，運(yùn)用包括配置專項增量規(guī)模、給予貸款定價支持、開辟準(zhǔn)入綠色通道和服務(wù)直通車等政策措施“組合拳”，全力推進(jìn)服務(wù)民營企業(yè)客戶。會后，12家戰(zhàn)略合作簽約的龍頭民企統(tǒng)一納入光大銀行E-SBU生態(tài)圈建設(shè)，專門為其建立柔性團(tuán)隊提供一對一VIP服務(wù)，進(jìn)一步鞏固戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。

近期光大銀行與晶科能源的戰(zhàn)略合作關(guān)系全面升級，綜合授信額度較年初增長了2倍多；與江蘇陽光集團(tuán)合作業(yè)務(wù)品種從原來的傳統(tǒng)授信到現(xiàn)在涵蓋中期票據(jù)、中長期債券、代發(fā)工資等各個方面；與寧德時代新能源科技股份有限公司的合作兩年翻了一倍；與格林美股份有限公司的合作顯著增長，業(yè)務(wù)涵蓋傳統(tǒng)貸款、債券投資、資管業(yè)務(wù)等各領(lǐng)域。

截至2019年10月末，光大銀行對參會12家民營企業(yè)投放信貸資產(chǎn)超200億元，較年初增幅約為45%，雙方的戰(zhàn)略合作已成為該行服務(wù)民營企業(yè)的標(biāo)桿。