年內(nèi)20余位銀行行長任職資格被否 考試不合格是主因

銀行行長在很多人眼中，是令人欣羨的職業(yè)，但殊不知，銀行高管的任職也需要通過層層考試。

日前，據(jù)《證券日報》記者統(tǒng)計，今年已有二十余位銀行行長任職資格被監(jiān)管部門否決，主要原因大多為考試不合格。其中，某國有銀行同一支行三位副行長的任職資格未予核準(zhǔn)，均因未通過任職考試，還有人連續(xù)四次考試都未通過。

任職資格要求不同

《證券日報》記者了解，目前，銀行行長的任職資格要求法規(guī)基本都是以《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》、《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》為基礎(chǔ)，許多省份還制定了轄區(qū)內(nèi)銀行高管任職資格考試辦法。

例如，重慶銀監(jiān)局下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)重慶銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事及高級管理人員任職資格考試辦法的通知》，要求任職資格考試分為三個類別：法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擬任董事長、副董事長、獨(dú)立董事、其他董事會成員、董事會秘書及總行級擬任行長考試，用A類試卷，側(cè)重于公司治理相關(guān)政策理論綜合考查。總行級擬任副行長等高管人員、一級分行（直屬分行）、分行級擬任高管等參考人員考試用B類試卷，側(cè)重于經(jīng)營管理相關(guān)政策理論綜合考查。二級分行及以下機(jī)構(gòu)、管理型支行擬任高管考試用C類試卷，側(cè)重于案件防控、經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)常識、日常經(jīng)營管理相關(guān)政策法規(guī)綜合考查。

需要參加該任職考試的人員除行長外，分行級專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，以及專營機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等高級管理人員都需要參加考試，還特別提出，其他雖未擔(dān)任上述職務(wù)，但實際履行上述職責(zé)的人員，須經(jīng)任職資格許可的，原則上都應(yīng)參加考試。已連續(xù)中斷任職1年以上需重新申請任職資格的擬任董事及高管人員應(yīng)參加任職資格考試。

在《證券日報》記者統(tǒng)計的今年前9個月銀行高管任職資格被否數(shù)據(jù)中，主要集中于中西部地區(qū)，且未核準(zhǔn)原因多是按照擬任職人員須參加具備與相應(yīng)知識、經(jīng)驗及能力的任職資格考試，相關(guān)人士因未能通過考試，現(xiàn)不予核準(zhǔn)相關(guān)任職資格。

除考試要求外，監(jiān)管對于從業(yè)經(jīng)歷也有嚴(yán)格要求。例如，擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或?qū)I機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作8年以上相關(guān)規(guī)定。

《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實施辦法》也對高管任職資格做出了明確的要求，部分崗位還要求必須在本科以上，例如擬任?。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行合規(guī)部門負(fù)責(zé)人，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，并從事金融工作4年以上。

如果銀行高管的任職資格沒有得到批復(fù)，銀行可以在批復(fù)之日起60日內(nèi)向所在轄區(qū)銀監(jiān)局提出行政復(fù)議申請，或在3個月內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹦姓V訟。

無證上崗被罰

考試不好過，無證上崗被罰的例子也并不少見。近兩年，有多家銀行因高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)違規(guī)履職被監(jiān)管部門處罰。

今年1月份，某股份制商業(yè)銀行因高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)履職，被運(yùn)城銀監(jiān)分局罰款20萬元。去年7月份，另一家股份制商業(yè)銀行由于“授權(quán)未獲得任職資格核準(zhǔn)的人員履行高級管理人員職責(zé)”，被唐山銀監(jiān)分局罰款5萬元。去年8月份，富滇銀行西雙版納分行因高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)違規(guī)履職被罰。

高管履職考試筆試采用主要題庫和輔助題庫相結(jié)合的方式。主要題庫統(tǒng)一采用銀監(jiān)會編制的題庫；輔助題庫由考試辦公室負(fù)責(zé)牽頭編制和更新。

輔助題庫主要包括重大監(jiān)管政策和監(jiān)管要求等方面，以及特殊類型崗位（信息科技高管等）、特殊類型機(jī)構(gòu)（非銀行機(jī)構(gòu)等）的專業(yè)考試題目。（記者 毛宇舟）