郵儲(chǔ)銀行漳平支行堵截一起虛假開(kāi)戶事件

11月27日11時(shí)35分，一名持“覃*鋒”軍官證及戶籍證明的男子徑直走向郵儲(chǔ)銀行漳平市支行柜臺(tái)，要求開(kāi)立結(jié)算賬戶，未經(jīng)詢(xún)問(wèn)便自行說(shuō)明其身份證已上收且無(wú)軍人保障卡。當(dāng)班柜員立即警覺(jué)起來(lái)，一面觀察客戶舉止，一面對(duì)照證件進(jìn)行核查與詢(xún)問(wèn)，發(fā)現(xiàn)其神色緊張，回答問(wèn)題略顯背書(shū)式的機(jī)械，這更加引起柜員的懷疑，立即向營(yíng)業(yè)主管報(bào)告。

當(dāng)班營(yíng)業(yè)主管進(jìn)一步對(duì)證件、核查情況與客戶進(jìn)行比對(duì)，同時(shí)詢(xún)問(wèn)客戶姓名與出生年份等信息，客戶開(kāi)始有些緊張，回答時(shí)言辭閃爍，且將自己的“覃”姓念成“章”。營(yíng)業(yè)主管與柜員更加肯定該客戶具有可疑特征。為避免客戶發(fā)現(xiàn)端倪，營(yíng)業(yè)主管暗示柜員假意為客戶辦理業(yè)務(wù)，穩(wěn)住客戶。柜員一邊與客戶閑聊，解釋該類(lèi)證件開(kāi)戶的相關(guān)要求等，一邊故意請(qǐng)其輸入密碼。與此同時(shí)，營(yíng)業(yè)主管迅速撥打110進(jìn)行報(bào)警，并讓另一名營(yíng)業(yè)主管通知大堂經(jīng)理特意開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)宣傳以拖延時(shí)間。11時(shí)43分，公安民警趕到網(wǎng)點(diǎn)，成功將其抓獲并帶離調(diào)查。

柜面營(yíng)業(yè)人員憑借敏銳的洞察力、超高的警覺(jué)性和高度的責(zé)任心，成功堵截了一起偽造軍官證開(kāi)卡事件，有效防范了出借賬戶的風(fēng)險(xiǎn)和洗錢(qián)事件的發(fā)生，并通過(guò)崗位間通力配合，成功協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲嫌疑人，對(duì)金融違法犯罪分子產(chǎn)生了極大的威懾力。

該支行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次成功堵截虛假開(kāi)戶，將風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽階段，得益于支行日常注重防范非法金融活動(dòng)的宣傳教育工作，以及經(jīng)營(yíng)管理中堅(jiān)持了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職調(diào)查的服務(wù)原則，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，從源頭上杜絕異常開(kāi)戶事件，切實(shí)保障客戶資金安全和合法權(quán)益，助力打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。